Polizze Unit Linked Analisi tecnica

Cessione del Quinto analisi dei contratti
28 Gennaio 2019

Lo Studio Cappuccio fornisce da anni consulenza a banche e privati in materia di  polizze unit linked. Solitamente si analizzano i seguenti aspetti, in particolare:

    • rispetto delle pattuizioni contrattuali delle polizze unit-linked e index-linked. In particolare si procederà ad effettuare una verifica del rendimento minimo garantito, del tasso tecnico e dei metodi di rivalutazione;
    • analisi sull’eventuale usurarietà delle polizze secondo quanto previsto dalla L. 108/96.

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Analisi sui prodotti unit linked: documenti necessari all’analisi

Ai fini dell’analisi dei prodotti assicurativi si acquisisce la seguente documentazione, in particolare:

    • contratto di apertura;
    • contabili di pagamento;
    • eventuale piano di ammortamento aggiornato.

i clienti infatti spesso firmano tali contratti in sostituzione di contratti derivati , senza che il cliente ne sia a conoscenza. Tali contratti infatti sono molto rischiosi perchè il premio pagato dal cliente a titolo di polizza vita viene conferito in un fondo speculativo che utilizza gli importi per effettuare operazioni finanziarie estremamente rischiose.

Numerose sentenze, come emerge dal mio profilo linkedin dove ogni settimana pubblico sentenze inerenti il tema del contenzioso bancario,  hanno infatti dato ragione ai clienti che hanno visto negli anni applicarsi tassi estremamente svantaggiosi ma soprattutto hanno a volte visto totalmente depauperare il loro capitale, perchè non informati in maniera completa.

I contratti di tale tipo infatti prevedono un tipo di informativa molto dettagliata qualora i clienti che li firmino non siano operatori qualificati.

Spesso le finanziarie, le assicurazioni ed altri soggetti non hanno sottoposto ai clienti i dovuti questionari generando false aspettative nei confronti dei soggetti che avevano riposto in questi strumenti la pensione e i risparmi di una vita.

Lo studio da anni assiste persone in difficoltà che sono state raggirate da tali soggetti finanziari con una consulenza su misura, fatta apposta per i clienti. Molte società infatti effettuano elaborati fatti con lo stampino. Tale non è il caso dello Studio Cappuccio che adatta i propri elaborati al singolo cliente e che può essere contattato, in materia di perizie bancarie, anche per effettuare una:

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    Servizio
    Analisi sulle Polizze Unit Linked
    Dott. Giuseppe Cappuccio
    Dott. Giuseppe Cappuccio
    Commercialista specializzato in contenzioso bancario e iscritto all'Ordine di Roma a partire dal 2012. Collaboro con importanti istituti di credito e studi legali, con il Tribunale civile e penale di Roma, numerosi privati e aziende.


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